سياسة مكافحة غسل الأموال والامتثال بإيجاز
- إجراءات شاملة لمكافحة غسل الأموال (AML).
- التحقق من الهوية بموجب مبدأ اعرف عميلك (KYC).
- العناية الواجبة تجاه العميل (CDD) لكل تعامل.
- العناية الواجبة المعززة (EDD) للحالات الأعلى مخاطرة.
- التحقق من مصدر الأموال.
- التحقق من مصدر الثروة عند الاقتضاء.
- فحص العقوبات الدولية.
- فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP).
- تقييمات امتثال قائمة على المخاطر.
- سرية تامة طوال عملية المراجعة.
- الالتزام المستمر بالمتطلبات التنظيمية المعمول بها.
ما هي مكافحة غسل الأموال (AML)؟
تشير مكافحة غسل الأموال (AML) إلى التدابير القانونية والتنظيمية والتشغيلية التي تطبقها المؤسسات لمنع المجرمين من إخفاء الأموال المتحصل عليها بطرق غير مشروعة في صورة أصول مشروعة. وتساعد إجراءات مكافحة غسل الأموال الفعالة في تحديد النشاط المالي المشبوه، والتحقق من هوية العميل، وتقييم مصادر الاستثمار، والحد من مخاطر الجريمة المالية. وفي قطاع التنقل الاستثماري، يؤدي الامتثال لمكافحة غسل الأموال دورًا أساسيًا في حماية البرامج المعتمدة حكوميًا، وصون سلامة الأنظمة المالية الدولية، وضمان ألا يشارك في مبادرات الجنسية أو الإقامة عن طريق الاستثمار سوى المتقدمين المستوفين للشروط. إن الامتثال لمكافحة غسل الأموال ليس مجرد متطلب تنظيمي، بل هو عنصر أساسي في خدمات الاستشارة المسؤولة للتنقل العالمي. فممارسات الامتثال القوية تحمي العملاء، وتحافظ على نزاهة البرنامج، وتعزز الثقة لدى الحكومات والمؤسسات المالية وأصحاب المصلحة الدوليين.لماذا يُعد الامتثال لمكافحة غسل الأموال مهمًا في التنقل الاستثماري
تنطوي برامج الجنسية والإقامة عن طريق الاستثمار على معاملات مالية كبيرة، واستثمارات عابرة للحدود، وتفاعلات مع جهات تنظيمية متعددة. ونتيجة لذلك، تشترط الحكومات على المهنيين المرخصين والشركات الاستشارية الحفاظ على معايير امتثال صارمة طوال دورة حياة العميل. تساهم إجراءات مكافحة غسل الأموال الشاملة في:حماية نزاهة البرنامج
تضمن العناية الواجبة القوية أن تحافظ برامج التنقل الاستثماري على مصداقيتها الدولية مع دعم التنمية الاقتصادية المسؤولة.منع الجريمة المالية
يقلل التحقق من الهوية وفحص العقوبات وتقييمات مصدر الأموال من التعرض لمخاطر غسل الأموال والاحتيال والفساد وتمويل الإرهاب.حماية العملاء
يحمي الامتثال المسؤول المستثمرين الشرعيين من خلال الحفاظ على إجراءات تقديم طلبات شفافة وآمنة.دعم المعايير الدولية
تساهم أطر مكافحة غسل الأموال في الجهود العالمية الأوسع لتعزيز الشفافية المالية والتعاون التنظيمي والامتثال العابر للحدود.فلسفتنا في الامتثال
يُعد الامتثال جزءًا متأصلاً في كل جانب من جوانب عملية الاستشارة التي نقدمها. وبدلاً من النظر إلى المتطلبات التنظيمية باعتبارها التزامات إدارية، فإننا نعتبرها ضمانات أساسية تدعم التخطيط المسؤول للتنقل العالمي للأفراد والعائلات ذوي التوجه الدولي. يسترشد إطار الامتثال لدينا بخمسة مبادئ أساسية تشكل كل علاقة مع العميل.النزاهة
نُدير كل تعامل بصدق ومهنية ومساءلة مع الحفاظ على أعلى المعايير الأخلاقية.الشفافية
يتلقى العملاء إرشادات واضحة بشأن متطلبات المستندات وإجراءات التحقق والتوقعات التنظيمية ومسؤوليات الامتثال.السرية
تُعامَل المعلومات الشخصية والمالية بسرية تامة وبتدابير أمنية مناسبة طوال كل مرحلة من مراحل العلاقة الاستشارية.المسؤولية التنظيمية
صُممت إجراءاتنا لتتوافق مع مبادئ مكافحة غسل الأموال المعترف بها دوليًا والالتزامات التنظيمية المعمول بها التي تحكم التنقل الاستثماري.اتخاذ القرار القائم على المخاطر
يُقيَّم كل تعامل بشكل فردي باستخدام إجراءات عناية واجبة متناسبة مع ظروف العميل ومتطلبات الامتثال المعمول بها.ناقش استراتيجية تنقلك العالمي بثقة
يجمع نهجنا الاستشاري بين التخطيط الاستراتيجي ومعايير الامتثال الصارمة، مما يوفر للعائلات والمستثمرين ذوي التوجه الدولي إرشادات شفافة طوال كل مرحلة من مراحل رحلة تنقلهم العالمي.اعرف عميلك (KYC)
يُعد مبدأ اعرف عميلك (KYC) عنصرًا أساسيًا في إطار عملنا الخاص بمكافحة غسل الأموال والامتثال. وقبل بدء أي تعامل استشاري رسمي، تُجري VH Citizenship إجراءات تحقق مناسبة من الهوية لإثبات هوية العملاء المحتملين وفهم طبيعة العلاقة المقترحة.
تساعد هذه الإجراءات على ضمان تقديم خدماتنا الاستشارية فقط للأفراد والعائلات الشرعيين الساعين إلى حلول تنقل عالمي مشروعة. كما يدعم مبدأ اعرف عميلك الامتثال التنظيمي، ويحمي نزاهة برامج التنقل الاستثماري، ويسهم في منع الجريمة المالية.
بحسب طبيعة التعامل ومتطلبات الامتثال المعمول بها، قد يُطلب من العملاء تقديم مستندات تشمل على سبيل المثال لا الحصر:
التحقق من الهوية
- جواز سفر ساري المفعول
- وثيقة هوية صادرة عن جهة حكومية
- صور شخصية حديثة بحجم جواز السفر (عند الحاجة)
- تأكيد تاريخ ومكان الميلاد
التحقق من محل الإقامة
- فاتورة مرافق حديثة
- كشف حساب بنكي
- مراسلات حكومية رسمية
- إثبات عنوان الإقامة
المعلومات المهنية
- المهنة
- بيانات صاحب العمل أو النشاط التجاري
- الخلفية المهنية
- ملكية النشاط التجاري عند الاقتضاء
معلومات الاستثمار
- الغرض من الاستثمار
- البرنامج المختار
- هيكل الاستثمار المتوقع
- تفاصيل مشاركة أفراد الأسرة
ستكون المعلومات المطلوبة أثناء عملية اعرف عميلك متناسبة دائمًا مع طبيعة التعامل، وتُعامَل بسرية وفقًا لسياسة الخصوصية لدينا والتزامات حماية البيانات المعمول بها.
العناية الواجبة تجاه العميل (CDD)
تتجاوز العناية الواجبة تجاه العميل (CDD) مجرد التحقق من الهوية. فهي تُمكّن فريقنا الاستشاري من تكوين فهم مناسب لظروف كل عميل وأهدافه الاستثمارية ومستوى المخاطر الخاص به قبل التوصية بأي استراتيجية للجنسية أو الإقامة.
تُطبَّق إجراءات العناية الواجبة تجاه العميل على كل تعامل، وتشكل جزءًا لا يتجزأ من الاستشارة المسؤولة في مجال التنقل الاستثماري.
تشمل عملية العناية الواجبة تجاه العميل لدينا
تحديد هوية العميل
التحقق من هوية مقدم الطلب باستخدام مستندات موثوقة ومعلومات داعمة مناسبة.
فهم العلاقة مع العميل
مراجعة الأهداف، والبرنامج الاستثماري المقصود، وتركيبة الأسرة، وأهداف التنقل الدولي طويلة الأمد.
تقييم المخاطر
تقييم اعتبارات الامتثال المحتملة باستخدام نهج متناسب قائم على المخاطر.
التحقق من المستندات
مراجعة المستندات الداعمة للهوية والإقامة والقدرة المالية والمتطلبات التنظيمية الأخرى.
لا يُقصد من العناية الواجبة تجاه العميل خلق تعقيد غير ضروري، بل إنها تُرسي أساسًا شفافًا وآمنًا يمكن من خلاله تقديم الخدمات الاستشارية الاستراتيجية بثقة.
العناية الواجبة المعززة (EDD)
قد تتطلب بعض تعاملات العملاء عناية واجبة معززة (EDD) حيثما يكون التدقيق التنظيمي الإضافي مناسبًا نظرًا لطبيعة ملف العميل أو الولاية القضائية أو المعاملة أو هيكل الاستثمار.
تُطبَّق العناية الواجبة المعززة على أساس الحساسية للمخاطر، ولا تعني ضمنًا وجود أي مخالفة. فهي ببساطة تعكس ممارسات امتثال معترف بها دوليًا مصممة لتعزيز الشفافية المالية في السيناريوهات الأعلى مخاطرة.
قد تشمل العناية الواجبة المعززة
- تحقق إضافي من الهوية
- تحليل موسّع لمصدر الثروة
- توثيق تفصيلي لمصدر الأموال
- تحقق مستقل من المستندات
- مقابلات امتثال إضافية
- التحقق من الملكية المؤسسية
- مراجعة الهياكل المالية المعقدة
- فحص تنظيمي إضافي
حيثما تكون العناية الواجبة المعززة ضرورية، سيوضح فريقنا الاستشاري المتطلبات بوضوح ويعمل بشكل وثيق مع العملاء لتيسير عملية مراجعة فعالة وشفافة.
التحقق من مصدر الأموال
يؤكد التحقق من مصدر الأموال المنشأ المشروع للأموال التي ستُستخدم لتمويل طلب التنقل الاستثماري. وتُعد هذه العملية متطلبًا أساسيًا في العديد من برامج الجنسية والإقامة المعتمدة حكوميًا.
ويتمثل الهدف في إثبات أن أموال الاستثمار قد تم الحصول عليها من خلال أنشطة مشروعة وأنها قابلة للتتبع الكامل من خلال المستندات المالية المناسبة.
أمثلة على المستندات الداعمة
- سجلات دخل العمل
- أرباح الأعمال التجارية
- دخل الأرباح الموزعة
- المحافظ الاستثمارية
- عائدات بيع العقارات
- مستندات الميراث
- إقرارات الهبات حيثما يُسمح بذلك
- البيانات المالية للشركة
- كشوف الحسابات البنكية
- المستندات الضريبية عند الاقتضاء
تختلف المستندات المطلوبة بالتحديد باختلاف البرنامج المختار والولاية القضائية والظروف المالية الفردية. ويقدم مستشارونا إرشادات خاصة بكل برنامج طوال هذه العملية.
التحقق من مصدر الثروة
في حين يركز مصدر الأموال على استثمار محدد، يفحص مصدر الثروة كيفية تراكم الثروة الإجمالية للفرد بمرور الوقت. وتشترط العديد من برامج التنقل الاستثماري على مقدمي الطلبات إثبات أن وضعهم المالي الأوسع قد تأسس من خلال وسائل مشروعة وقانونية.
قد تشمل تقييمات مصدر الثروة مراجعة الأنشطة التجارية طويلة الأمد، وتاريخ التوظيف، والاستثمارات، والميراث، والمشاريع الريادية، أو أنشطة أخرى مشروعة لتكوين الثروة.
تساعد هذه العملية السلطات الحكومية والمؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم والشركاء المرخصين على الحفاظ على الثقة في نزاهة برامج التنقل الاستثماري مع حماية مقدمي الطلبات الحقيقيين.
فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP)
كجزء من إطار الامتثال لدينا، قد تُجري VH Citizenship فحصًا للأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) عند الاقتضاء. ويُعد فحص الأشخاص المعرضين سياسيًا تدبير امتثال معترفًا به دوليًا يُستخدم لتحديد الأفراد الذين يشغلون، أو سبق لهم أن شغلوا، وظائف عامة بارزة، بالإضافة إلى بعض أفراد الأسرة والمقربين منهم.
لا يؤدي تحديد شخص بصفته شخصًا معرضًا سياسيًا تلقائيًا إلى منعه من متابعة برنامج التنقل الاستثماري. غير أن ذلك قد يستلزم إجراءات امتثال إضافية وعناية واجبة معززة لاستيفاء الالتزامات التنظيمية المعمول بها.
يظل نهجنا موضوعيًا ومتناسبًا ومراعيًا لظروف كل عميل الفردية.
فحص العقوبات الدولية
يُعد فحص العقوبات المناسب عنصرًا مهمًا من عناصر الامتثال العالمي المسؤول. وقبل قبول أو مواصلة أي تعامل، قد يخضع العملاء للفحص مقابل قواعد بيانات العقوبات الدولية المعمول بها، وقوائم المراقبة، والمعلومات التنظيمية عند الحاجة.
تساعد هذه العملية في منع النشاط المالي غير المشروع وتدعم الجهود الدولية لمكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والفساد، والجريمة المالية المنظمة.
يُجرى فحص العقوبات باستخدام نهج قائم على المخاطر، ويشكل جزءًا من التزامنا الأوسع بالحفاظ على معايير الامتثال المعترف بها دوليًا.
المراقبة المستمرة للامتثال
لا ينتهي الامتثال بمجرد اكتمال عملية القبول الأولية. وطوال العلاقة الاستشارية، قد تُجري VH Citizenship مراقبة مستمرة عند الاقتضاء لضمان أن تظل معلومات العميل دقيقة وحديثة ومتسقة مع التوقعات التنظيمية.
في حال حدوث تغييرات جوهرية—بما في ذلك التغييرات في هياكل الملكية، أو ترتيبات الاستثمار، أو الإقامة، أو مستندات الهوية، أو الظروف المالية—قد يُطلب من العملاء تقديم معلومات محدّثة لدعم استمرارية الامتثال.
يمكّننا هذا النهج المستمر من الحفاظ على سجلات دقيقة، ودعم نزاهة البرنامج، والاستجابة بشكل مناسب للمتطلبات التنظيمية المتطورة.
النشاط المشبوه والالتزامات التنظيمية
تحتفظ VH Citizenship بإجراءات داخلية مصممة لتحديد الظروف التي قد تشير إلى جريمة مالية محتملة، أو احتيال، أو غسل أموال، أو تمويل إرهاب، أو مخاوف متعلقة بالعقوبات، أو أنشطة أخرى غير مشروعة، وإدارتها بشكل مناسب.
حيثما تنشأ ظروف تثير مخاوف امتثال مشروعة، نحتفظ بالحق في طلب مستندات إضافية، أو تعليق الخدمات الاستشارية ريثما يتم التوضيح، أو رفض المضي قدمًا في تعامل ما حيثما تقتضي ذلك الالتزامات القانونية أو التنظيمية المعمول بها.
هدفنا هو الحفاظ على أعلى معايير النزاهة المهنية مع حماية مصالح عملائنا وشركائنا الحكوميين ومنظومة التنقل الاستثماري الأوسع.
الامتثال هو أساس التخطيط الموثوق للتنقل العالمي
يحظى كل تعامل استشاري لدى VH Citizenship بدعم عناية واجبة شاملة، وإجراءات امتثال شفافة، وأفضل الممارسات المعترف بها دوليًا. ويساعد التزامنا بالنزاهة في توفير الثقة للمستثمرين ورواد الأعمال والعائلات المتنقلة عالميًا طوال رحلتهم الدولية.
مسؤوليات العميل
تُبنى استراتيجية التنقل العالمي الناجحة على الثقة المتبادلة والشفافية والتعاون. وفي حين تلتزم VH Citizenship بتقديم الإرشاد الاستراتيجي والحفاظ على معايير امتثال صارمة، يؤدي العملاء أيضًا دورًا أساسيًا في دعم عملية استشارية فعالة وممتثلة.
من خلال الاستعانة بخدماتنا، يقر العملاء بالموافقة على التعاون مع طلبات الامتثال المعقولة وتقديم معلومات دقيقة طوال العلاقة الاستشارية.
تقديم معلومات دقيقة
يُتوقع من العملاء تقديم معلومات شخصية ومالية وداعمة كاملة وصادقة ودقيقة طوال كل مرحلة من مراحل التعامل.
الإفصاح عن التغييرات الجوهرية
ينبغي الإبلاغ فورًا عن أي تغييرات مهمة في الظروف الشخصية، أو الوضع المالي، أو ملكية النشاط التجاري، أو تركيبة الأسرة، أو حالة الإقامة.
الاستجابة لطلبات الامتثال
قد تُطلب مستندات إضافية أحيانًا أثناء عمليات العناية الواجبة أو المراجعة الحكومية. وتساعد الاستجابات في الوقت المناسب على الحفاظ على تقدم فعال في الملف.
الحفاظ على الشفافية
ينبغي أن يفصح العملاء عن أي معلومات قد تؤثر بشكل معقول على أهلية البرنامج أو التقييمات التنظيمية.
يفيد التواصل الشفاف كلاً من العميل والعملية الاستشارية من خلال تقليل التأخيرات غير الضرورية وضمان أن تظل التوصيات متوافقة مع متطلبات البرنامج المعمول بها.
حقنا في رفض أو إنهاء تعامل ما
تلتزم VH Citizenship بالحفاظ على أعلى معايير النزاهة والمسؤولية المهنية. وبناءً على ذلك، نحتفظ بالحق في رفض أو تعليق أو إنهاء أي تعامل استشاري حيثما تشير الظروف إلى أن استمرار العلاقة سيكون غير متسق مع الالتزامات القانونية المعمول بها، أو المعايير الأخلاقية، أو سياسات الامتثال الداخلية لدينا.
قد تشمل الأمثلة على سبيل المثال لا الحصر:
- معلومات غير مكتملة أو مضللة مقدمة أثناء عملية القبول.
- عدم استيفاء متطلبات التحقق من الهوية.
- عدم القدرة على إثبات المصدر المشروع للأموال أو الثروة.
- مخاوف محتملة متعلقة بالعقوبات أو التنظيم.
- طلبات لا تتفق مع القوانين المعمول بها أو لوائح البرنامج.
- سلوك يمس النزاهة المهنية أو التزامات الامتثال.
عند الاقتضاء، سيتم إبلاغ العملاء بأي معلومات إضافية مطلوبة قبل أن يتسنى المضي قدمًا في التعامل.
السرية طوال عملية الامتثال
كثيرًا ما ينطوي التخطيط للتنقل العالمي على معلومات شخصية ومالية وعائلية بالغة السرية. وتُعد حماية هذه المعلومات جانبًا أساسيًا من علاقتنا الاستشارية.
تُعامَل المستندات المقدمة لأغراض مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك والعناية الواجبة بسرية تامة، ولا يطّلع عليها سوى الموظفين المخوّلين والشركاء المهنيين المعتمدين عند الضرورة لتيسير العملية الاستشارية.
تُعامَل المعلومات وفقًا لسياسة الخصوصية لدينا، والالتزامات التعاقدية المعمول بها، ومتطلبات حماية البيانات ذات الصلة. وتُجمع المستندات فقط لأغراض الامتثال والتنظيم والاستشارة المشروعة.
يعكس التزامنا بالسرية توقعات العائلات المتنقلة دوليًا ورواد الأعمال والمستثمرين والمكاتب العائلية الذين نقدم لهم المشورة.
الالتزام بمعايير الامتثال الدولية
تراقب VH Citizenship باستمرار التطورات في قطاع التنقل الاستثماري العالمي، وتسعى إلى الحفاظ على ممارسات امتثال تعكس المعايير المعترف بها دوليًا ومبادئ الاستشارة المسؤولة.
يسترشد إطار الامتثال لدينا بمبادئ مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك المقبولة على نطاق واسع والمعتمدة في الخدمات المالية، وشركات الاستشارة المهنية الخاضعة للتنظيم، وبرامج التنقل الاستثماري.
وعلى الرغم من أن متطلبات الامتثال قد تختلف بين الولايات القضائية والسلطات الحكومية والشركاء المرخصين ومديري البرامج، يظل هدفنا ثابتًا—تعزيز حلول تنقل دولي مشروعة وشفافة ومسؤولة.
النزاهة
ترتكز كل تعامل مع العميل على ممارسات استشارية أخلاقية.
الشفافية
تواصل واضح طوال كل مرحلة من مراحل الامتثال.
المساءلة
حوكمة مسؤولة وتحسين مستمر.
مراجعة السياسة وتحديثاتها
تستمر التوقعات التنظيمية ومعايير الامتثال الدولية وبرامج التنقل الاستثماري في التطور. وبناءً على ذلك، قد تراجع VH Citizenship وتحدّث سياسة مكافحة غسل الأموال والامتثال هذه بشكل دوري لتعكس التحسينات التشغيلية، أو التطورات التنظيمية، أو التغييرات في القوانين المعمول بها وأفضل الممارسات المهنية.
تحل أحدث نسخة منشورة على هذا الموقع محل النسخ السابقة وتصبح سارية المفعول عند نشرها ما لم يُذكر خلاف ذلك.
رأي خبير
يتجاوز الامتثال الفعال كونه مجرد التزام تنظيمي—فهو أحد السمات المحددة للاستشارة المسؤولة في مجال التنقل العالمي. فالعناية الواجبة الشاملة لا تحمي الحكومات والمؤسسات المالية فحسب، بل تحمي أيضًا المستثمرين الحقيقيين والعائلات المتنقلة دوليًا الساعين إلى اليقين طويل الأمد.
في VH Citizenship، نؤمن بأن الشفافية والمهنية والممارسات الاستشارية الأخلاقية تحقق نتائج أقوى لكل عميل. وقد صُممت إجراءات الامتثال لدينا لدعم اتخاذ قرارات مستنيرة مع الحفاظ على نزاهة وسمعة برامج التنقل الاستثماري التي نوصي بها.
الأسئلة الشائعة
ما هي سياسة مكافحة غسل الأموال؟
توضح سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) الإجراءات التي تتبعها المؤسسة لمنع غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، والاحتيال، وغيرها من أشكال الجريمة المالية من خلال تدابير مناسبة للعناية الواجبة والامتثال.
لماذا تشترط VH Citizenship التحقق من الهوية؟
يدعم التحقق من الهوية الامتثال التنظيمي، ويحمي نزاهة البرنامج، ويضمن تقديم الخدمات الاستشارية بمسؤولية للعملاء الشرعيين.
ما هو مبدأ اعرف عميلك (KYC)؟
اعرف عميلك هو عملية التحقق من هوية العميل، وفهم طبيعة العلاقة المقترحة، وتقييم مخاطر الامتثال المحتملة قبل بدء الخدمات الاستشارية.
ما هي العناية الواجبة تجاه العميل (CDD)؟
تشمل العناية الواجبة تجاه العميل التحقق من الهوية، ومراجعة المستندات الداعمة، وفهم الأهداف الاستثمارية، وتقييم مخاطر الامتثال كجزء من الممارسات الاستشارية المسؤولة.
لماذا يُشترط التحقق من مصدر الأموال؟
تشترط العديد من برامج التنقل الاستثماري على مقدمي الطلبات إثبات أن أموال الاستثمار تنشأ من مصادر مشروعة وقانونية.
هل سيخضع جميع مقدمي الطلبات لفحوصات الامتثال؟
تُطبَّق إجراءات الامتثال عمومًا على كل تعامل، وإن كان نطاق المستندات قد يختلف تبعًا لمتطلبات البرنامج والظروف الفردية.
ماذا يحدث في حال طلب مستندات إضافية؟
سيوضح فريقنا الاستشاري سبب الطلب، ويحدد المستندات المطلوبة، ويقدم الإرشاد طوال عملية التحقق.
هل يمكن لـ VH Citizenship رفض تعامل ما؟
نعم. فحيثما يتعذر استيفاء التزامات الامتثال أو حيثما يتعارض استمرار التعامل مع المسؤوليات القانونية أو الأخلاقية، نحتفظ بالحق في رفض أو إنهاء الخدمات الاستشارية.
كيف تُحمى معلوماتي؟
تُعامَل المعلومات الشخصية بسرية، وتُستخدم فقط لأغراض استشارية وامتثالية مشروعة، وتُدار وفقًا لسياسة الخصوصية لدينا والتزامات حماية البيانات المعمول بها.
ما مدى تكرار تحديث هذه السياسة؟
قد تُراجع هذه السياسة بشكل دوري لتعكس التطورات التنظيمية، والتحسينات التشغيلية، ومعايير الامتثال الدولية المتطورة، وأفضل ممارسات القطاع.
يبدأ التنقل العالمي المسؤول بمشورة موثوقة
سواء كنت تستكشف جنسية ثانية، أو إقامة عن طريق الاستثمار، أو استراتيجية تنقل دولي أوسع، فإن التزامنا بالامتثال يضمن أن يبدأ كل تعامل بالشفافية والمهنية والتخطيط الدقيق.
يعمل مستشارونا بشكل وثيق مع رواد الأعمال والمستثمرين وأصحاب الأعمال والعائلات المتنقلة دوليًا لوضع استراتيجيات تنقل مصممة خصيصًا مدعومة بعناية واجبة مسؤولة وممارسات امتثال معترف بها دوليًا.
إشعار مهم
تُقدَّم سياسة مكافحة غسل الأموال والامتثال هذه لأغراض إعلامية فقط، وتوضح المبادئ العامة للامتثال التي تتبعها VH Citizenship. وقد تختلف إجراءات الامتثال تبعًا للبرنامج المختار، والولاية القضائية، والتشريعات المعمول بها، والشركاء المرخصين، والسلطات التنظيمية.
لا ينبغي تفسير أي محتوى وارد في هذه السياسة على أنه مشورة قانونية أو ضريبية أو مالية أو استثمارية. وينبغي على العملاء طلب مشورة مهنية مستقلة عند الاقتضاء قبل اتخاذ قرارات تتعلق بالجنسية عن طريق الاستثمار، أو تخطيط الإقامة، أو الضرائب، أو هيكلة الثروة، أو الاستثمارات الدولية.
من خلال الاستعانة بخدمات VH Citizenship، يقر العملاء بأن إجراءات الامتثال، ومتطلبات العناية الواجبة، وطلبات المستندات هي عناصر لا يتجزأ من خدمات الاستشارة المسؤولة للتنقل العالمي، وقد تتطور استجابةً للقوانين واللوائح ومتطلبات البرنامج المعمول بها.